BIG Casino — Politica AML

La politica antiriciclaggio applicata su BIG Casino riassume i presidi adottati da Snaitech S.p.A., concessionaria del gioco a distanza con Concessione ADM n. 16032, per impedire l'utilizzo del Conto di Gioco per riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo. L'impianto si basa sul D.Lgs 231/2007 e sui successivi recepimenti delle Direttive europee in materia di AML, nonché sui Regolamenti emanati dall'Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM).

Quadro sintetico operativo:

• Concessionario: Snaitech S.p.A. — Concessione ADM n. 16032
• Normativa cardine: D.Lgs 231/2007, D.Lgs 90/2017 (IV Direttiva), D.Lgs 125/2019 (V Direttiva)
• KYC obbligatorio: documento d'identità entro 3 giorni dalla registrazione
• Conservazione dati AML: 10 anni dopo la chiusura del Conto di Gioco
• Autorità di riferimento: UIF presso Banca d'Italia per le SOS

Quadro AML nel diritto italiano

Il presidio antiriciclaggio sul sito ufficiale poggia su tre pilastri legislativi italiani: il D.Lgs 231/2007 e successive modifiche, che fissa gli obblighi di adeguata verifica e segnalazione; il D.Lgs 90/2017 di recepimento della IV Direttiva europea AML; il D.Lgs 125/2019 di recepimento della V Direttiva. A questi atti si sommano i Regolamenti ADM che disciplinano in modo specifico gli obblighi del concessionario del gioco a distanza.

Snaitech, in qualità di operatore con licenza ADM, assegna un profilo di rischio individuale a ogni Cliente, punto vendita e terza parte. Le procedure interne sono documentate, sottoposte a revisione a ogni variazione normativa e integrate da una mappatura puntuale dei rischi inserita nel piano strategico aziendale. La policy AML copre sia il canale online sia quello fisico.

KYC con documenti italiani

La verifica dell'identità (Know Your Customer) è obbligatoria per ogni Conto di Gioco aperto su BIG Casino. In fase di registrazione il Cliente trasmette dati anagrafici e codice fiscale; il Contratto è convalidato dal sistema centrale ADM, che blocca registrazioni replicate verificando l'univocità del codice fiscale. La tabella seguente riassume documenti, formati e termini.

Documento	Formato	Termine invio	Conseguenze mancata verifica
Carta d'identità, passaporto o patente (fronte e retro)	.jpg, .jpeg, .png — max 5 MB per file	Entro 3 giorni dalla registrazione	Sospensione del Conto di Gioco dopo 3 giorni senza documento
Documento in corso di validità (copia leggibile)	Stessi formati ammessi	Entro 60 giorni dalla registrazione	Chiusura definitiva del Conto di Gioco dopo 60 giorni

La validazione del documento richiede fino a 24 ore dal ricevimento. Alla scadenza naturale del documento il Cliente trasmette copia di un nuovo documento valido. Fino al perfezionamento del Conto non è ammesso il prelievo, né la chiusura del Conto su richiesta del titolare. Il sistema centrale ADM rifiuta inoltre un secondo Conto intestato allo stesso codice fiscale.

Monitoraggio operazioni in Italia

Sul dominio BIG Casino il transaction monitoring è automatico, calibrato sul profilo di rischio del singolo Conto di Gioco. Al superamento di parametri soglia predefiniti il sistema genera un alert che attiva l'analisi della Funzione AML. Le valutazioni considerano frequenza delle operazioni, coerenza con il profilo dichiarato, metodo di pagamento utilizzato e presenza di indicatori di rischio.

Il monitoraggio è integrato da uno screening reputazionale che incrocia i profili con watchlist su sanzioni internazionali, Persone Politicamente Esposte (PEP) e adverse media, aggiornate da provider specializzati terzi. Per le controparti classificate ad alto rischio si attiva la procedura di Enhanced Due Diligence (EDD), con raccolta di informazioni aggiuntive sulla provenienza dei fondi e affordability check. Sono inoltre previsti limiti ai depositi e il prelievo resta condizionato al completamento del KYC.

Pagamenti italiani sotto AML

I metodi di pagamento sono soggetti alla regola speculare: il prelievo avviene con lo stesso metodo utilizzato per il deposito e il beneficiario coincide con il titolare del Conto di Gioco. La corrispondenza tra titolare del conto bancario e titolare del Conto è oggetto di controllo VOP (Verification of Payee).

Per i pagamenti tramite bonifico la causale deve riportare il numero del Conto di Gioco. Le coordinate di riferimento sono IBAN IT76T0503401695000000049626, BIC BAPPIT21393, presso Banco BPM S.p.A. Per MyBank il bonifico istantaneo è instradato verso il conto del concessionario presso l'istituto bancario di riferimento; in caso di disallineamento tra ordinante e titolare del Conto di Gioco, l'operazione viene respinta. Tutti i prelievi avvengono esclusivamente con strumenti tracciabili e conformi alla normativa ADM applicabile al gioco a distanza.

Conservazione dati secondo il diritto

I dati e la documentazione connessi agli obblighi antiriciclaggio sono conservati per la durata del contratto e per i 10 anni successivi alla chiusura del Conto di Gioco, secondo quanto previsto dal D.Lgs 231/2007. La conservazione è effettuata con modalità che garantiscano integrità, riservatezza e disponibilità, in conformità al Regolamento UE 2016/679 (GDPR) e al D.Lgs 196/2003 e successive modifiche. I dati sono trattati esclusivamente per finalità connesse agli obblighi di prevenzione del riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, nonché per gli adempimenti verso le Autorità competenti.

SOS UIF in Italia

Quando l'analisi della Funzione AML rileva elementi rilevanti, viene predisposta una Segnalazione di Operazione Sospetta (SOS), trasmessa all'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF) presso la Banca d'Italia. La segnalazione è inoltrata quando si conosce, si sospetta o si hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso, siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. La trasmissione avviene con modalità riservate, nel rispetto del divieto di comunicazione previsto dalla normativa AML.

La Funzione AML collabora con le Autorità di vigilanza e con le Forze dell'Ordine, fornendo le informazioni richieste nei procedimenti istruttori. A seguito di segnalazioni delle Autorità o di anomalie individuate dai fornitori tecnici, il Conto di Gioco interessato può essere sospeso fino al completamento delle verifiche. Sul dominio BIG Casino è operativo uno strumento di whistleblowing interno conforme alla disciplina vigente, con canali dedicati alla segnalazione, anche anonima, di condotte rilevanti ai fini AML. La formazione del personale, ricorrente e documentata, riguarda la normativa, le procedure operative e i criteri di individuazione delle operazioni sospette.

Risposte AML per l'Italia

In Italia: quali documenti sono

Carta d'identità, passaporto o patente di guida in corso di validità, in copia fronte e retro, nei formati .jpg, .jpeg o .png con dimensione massima di 5 MB per file. La validazione richiede fino a 24 ore dal ricevimento.

In Italia: entro quanto tempo va

Entro 3 giorni dalla registrazione. Senza invio, il Conto di Gioco viene sospeso dopo 3 giorni e chiuso definitivamente dopo 60 giorni dalla registrazione.

In Italia: come avviene il prelievo

Si applica la regola speculare: prelievo con lo stesso metodo del deposito e beneficiario coincidente con il titolare del Conto di Gioco. Per il bonifico la causale deve riportare il numero del Conto e la corrispondenza è verificata tramite controllo VOP.

In Italia: per quanto tempo

Per la durata del contratto e per i 10 anni successivi alla chiusura del Conto di Gioco, ai sensi del D.Lgs 231/2007 e nel rispetto del Regolamento UE 2016/679.

In Italia: a chi sono trasmesse le

All'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF) istituita presso la Banca d'Italia, con modalità riservate previste dal D.Lgs 231/2007.

In Italia: cos'è l'Enhanced Due

È la procedura di adeguata verifica rafforzata per le controparti ad alto rischio. Comprende informazioni aggiuntive sulla provenienza dei fondi e un controllo di sostenibilità economica (affordability check).

18+ | Gioca responsabilmente. Il gioco d'azzardo può causare dipendenza. TVNGA: 800 558 822 (ISS) | ADM — adm.gov.it